Представляем инструменты оценки рисков Minterest

Уважаемое сообщество, защита интересов пользователей всегда будет неотъемлемой частью протокола Minterest, поэтому этот пост является кратким обзором того, что будет после запуска протокола. Здесь мы обсудим инструменты оценки рисков, которые предоставляют усовершенствованные стратегии в удобном формате, чтобы сделать риски кредитования/заимствования более прозрачными.

Анализ рисков: почему это важно?

Одним из наиболее существенных рисков при использовании любого протокола кредитования DeFi является риск ликвидации, который возникает, когда кредит становится недостаточно обеспеченным, т. е. когда стоимость залога пользователя падает ниже заданного порога. Ликвидация является крайне неблагоприятным исходом для заемщиков, поскольку их позиции сокращаются, что приводит к убыткам.

Все кредитные позиции в протоколе Minterest имеют избыточное обеспечение, то есть стоимость залога превышает сумму займа. Если в результате рыночных движений кредитная позиция оказывается недостаточно обеспеченной, то в критической ситуации залог ликвидируется для погашения кредита. Такая ситуация возникает, если коэффициент обеспеченности, представляющий собой соотношение между взятой суммой кредита и предоставленным залогом,
превышает допустимую пропорцию для кредитуемых активов пользователя.

Узнайте больше об основных функциях протокола, таких как лимит использования, коэффициент использования и автоликвидация, из нашей технической документации.

Ликвидация — это один из существенных рисков кредитного плеча в любой позиции, в момент заимствования. В связи с волатильностью многих криптовалют в DeFi регулярно происходят ликвидации.

Именно поэтому протокол Minterest предлагает инструменты оценки анализа рисков; они обеспечивают пользователям более глубокий контроль над своими позициями.

Инструменты анализа рисков: Обзор

Команда Minterest Labs активно работает над созданием лучшей платформы для кредитования/заимствования в пространстве DeFi. Часть этой работы включает в себя панель Портфолио, чтобы дать пользователям четкий обзор их позиций в Minterest. Несмотря на то, что панель управления имеет множество атрибутов, давайте сосредоточимся на трех основных функциях оценки рисков, к которым могут получить доступ наши пользователи.

Функция №1: Уведомления

Пользователи хотят извлечь максимальную выгоду из протокола DeFi, беря кредиты под залог без чрезмерного риска быть ликвидированными. Основной причиной любой ликвидации является отсутствие достаточного залога, что происходит, когда пользователи не уделяют достаточного внимания коэффициенту обеспечения. Однако благодаря уведомлениям пользователи могут легче узнать о любых изменениях в их профиле риска в связи с движением рынка.

Например:

Функция уведомлений Minterest призвана помочь пользователям снизить риск ликвидации и одновременно сэкономить их время. Кроме того, уведомления могут напомнить пользователям, когда им необходимо принять участие в управлении протоколом. Пользователи могут настроить уведомления двумя способами — через электронную почту или Telegram. Пользовательские уведомления позволят им оставаться на шаг впереди в любой момент, когда потребуется их внимание.

Представьте себе, что пользователь установил оповещение о риске ликвидации, и его риск по залогу значительно изменился. Своевременное уведомление позволило бы ему увеличить коэффициент обеспечения, чтобы избежать ликвидации, или предпринять другие разумные шаги для сохранения капитала.

Функция №2: Инструмент оценки коэффициента обеспечения

Функция Инструмента оценки коэффициента обеспечения похожа на радар, который оценивает соотношение залогов, которое возникнет, если пользователь предпримет действия по кредитованию или заимствованию, до того, как он совершит эти действия. Представьте, что пользователь хочет открыть позицию, но проблема в том, что он не знает, как новая позиция повлияет на его портфель. Вместо того чтобы рисковать, он может воспользоваться инструментом оценки коэффициента залога до принятия решения. Он покажет, как может измениться коэффициент обеспечения в зависимости от позиции, которую он хотел бы открыть.

Функция №3: Индикатор риска ликвидации

Индикатор риска ликвидации — это еще один элемент, подобный радару, индекс, оценивающий вероятность того, что в течение следующего года у пользователя произойдет событие ликвидации. Индикатор риска ликвидации основывается на текущем портфеле пользователя, используя данные о движении рынка используемых активов за предыдущий год для расчета вероятности потенциального события ликвидации в портфеле пользователя. Пользователь может увидеть этот показатель риска до того, как он предпримет какие-либо действия по кредитованию или займу, что помогает ему «заглянуть вперед» и предвидеть, как на его портфель могут повлиять типичные движения рынка.

Функция №4: Исторический анализ рисков портфеля

Используя методику исторического анализа рисков портфеля, пользователи Minterest также смогут наглядно увидеть, как их текущий портфель изменился бы в результате рыночных движений прошлого года, что дает полезное представление о том, как он может измениться в следующем году, помогая пользователям принимать надежные и обоснованные решения. 

Исторический анализ портфеля — это уникальная функция, которой нет ни в одном другом приложении DeFi.

Присоединяйтесь к нашему Twitter Spaces в пятницу, 22 апреля, с нашим CPO Дэвидом Эссером, чтобы узнать больше о наших инструментах анализа рисков.


О компании Minterest

Minterest — это уникальный протокол заимствования/кредитования, созданный лидерами отрасли с целью обслуживания миллиардов долларов в TVL (общей заблокированной стоимости), в проектах кредитования, для которого интересы пользователей превыше всего. Он представляет собой справедливую, финансовую и децентрализованную платформу.

Протокол Minterest представляет первый в мире механизм обратного выкупа, который автоматически передает доход участникам сообщества. Таким образом, пользователи получают доход, превышающий существующие на рынке ставки заимствования/кредитования, создавая потенциал для получения наибольшей долгосрочной доходности в DeFi. Протокол также включает ончейн-фонд, который агрегирует доходы от ликвидации и делится ими с пользователями.